ISA 계좌 변경 이동 가입유형 종류 3가지 및 유의사항

(사진 ⓒ KBS)

 

ISA 계좌 변경은 ISA 세제혜택을 유지하면서 가입금융회사 또는 가입상품을 변경할 수 있는 제도이다. ISA 계좌 이동이라고 부르기도 한다.

 

고객이 선택할 수 있는 ISA 계좌는 금융회사 별로 차이가 있으며 3가지의 종류 중 사이에서 ISA 계좌 변경이 가능하다. 이는 가입 유형과는 다른 ISA 계좌 이동이 가능한 상품으로 투자 가능 상품 및 방법 등의 차이가 있다. 

 

종류는 3가지로 ISA 계좌 변경이 가능한 상품은 ▲채권, 주식투자 가능 중개형 ISA 계좌, ▲예금까지 이용 가능한 신탁형 ISA 계좌, ▲전문가가 대신 운용하는 일임형 ISA 계좌이다. 

 

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가입요건에 맞게 ISA 계좌 가입하여 비과세 혜택을 받는 ISA 계좌 변경을 통해 투자 전략에 맞는 종류를 선택하는 것이 좋다.

 

ISA 종류 별로 보수 및 수수료도 다르며, 모바일 비대면 계좌 개설 가능 여부도 차이가 있다. 만약 투자 상품을 고르는 게 어렵다면 일임형으로 ISA 계좌 변경을 신청해 투자 전문가의 도움을 받을 수 있다. 

 

국민들은 ISA 계좌 변경을 통해 하나의 계좌로 다양한 금융상품을 관리하면서도 절세 혜택을 누릴 수 있다. 최대 400만원

까지 비과세 혜택이 있다. 

 

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